Cựu chuyên viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt 5,5 tỷ đồng

Theo cáo trạng, ngày 28/10/2021, ông V.Q.M tố giác Phạm Trọng Cường (SN 1990, chuyên viên Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TP.HCM) có hành vi lừa đảo chiếm đoạt 5,5 tỷ đồng thông qua hoạt động vay tài chính.

Kết quả điều tra xác định, ngày 8/2/2021, Cường thế chấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất căn nhà số 181/61/3 Phan Đăng Lưu, Phường 1, quận Phú Nhuận cho Ngân hàng thương mại cổ phần Bản Việt, phòng giao dịch Bình Thạnh để vay số tiền 6,1 tỷ đồng.

Đến tháng 7/2021, khoản vay trên bị đưa vào nhóm nợ xấu, do cần tiền để trả lãi và nợ cho Ngân hàng Bản Việt nên Cường thuê người (không rõ lai lịch) làm giả giấy cho vay của Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Tây Sài Gòn với nội dung “Ngân hàng Agribank đã đồng ý cho Cường vay 9,3 tỷ đồng”.

Khi ông V.Q.M, đại diện Công ty cổ phần Công nghệ tài chính Vay online7 liên hệ Phạm Trọng Cường để tìm hiểu, Cường đã nhờ người đóng giả nhân viên Agribank - Chi nhánh Tây Sài Gòn giao tài liệu giả là Quyết định chấp thuận cho vay số 60/TB-NHNoTSG-TD ngày 27/9/2021.

Ngày 22/10/2021, sau khi nhận được Quyết định chấp thuận cho vay số 60/TB-NHNOTSG-TD của Agribank giả, ông M. đã tiến hành ký thỏa thuận cho vay và Hợp đồng ủy quyền với Cường với nội dung “ông M. được tiếp tục thực hiện Hợp đồng tín dụng tại Ngân hàng Bản Việt và toàn quyền đối với nhà đất tại địa chỉ 181/61/3 Phan Đăng Lưu, Phường 1, quận Phú Nhuận”. Đồng thời, báo về Công ty Vay online7 để chuyển 5,5 tỷ đồng đến số tài khoản của Cường mở tại Ngân hàng Bản Việt.

Sau khi nhận được tiền, Cường không tất toán khoản vay tại Ngân hàng Bản Việt như thỏa thuận mà chỉ thanh toán 400 triệu đồng gồm một phần dư nợ gốc và tiền lãi của khoản vay; trả nợ. Số tiền còn lại hơn 2,3 tỷ đồng, Cường giữ lại tiêu xài cá nhân.

Ngày 23/10/2021, Cường điện thoại nói với Vũ Hoàng Phúc (là người Cường nhờ đóng giả là nhân viên Agribank - Chi nhánh Tây Sài Gòn) là mình đã vay được tiền và dặn Phúc không liên lạc với ông M. nữa. Nghi ngờ Cường đã làm việc sai trái với ông M., Phúc điện thoại báo cho ông M. biết sự thật.

Ông M. đến Agribank tìm hiểu thì biết Quyết định chấp thuận cho vay số 60/TB-NHNOTSG-TD ngày 27/9/2021 là giả.

Ông M. làm đơn tố giác Phạm Trọng Cường.

Đối với Vũ Hoàng Phúc là người được Cường nhờ đóng giả là nhân viên Agribank và giao tài liệu giả cho ông V.Q.M, quá trình điều tra không có căn cứ xác định Phúc biết tài liệu giao cho ông M. là tài liệu giả, không biết mục đích việc sử dụng tài liệu giả của Cường và không được hưởng lợi từ hành vi phạm tội của Cường. Do đó, chưa đủ cơ sở để xử lý hình sự đối với Vũ Hoàng Phúc.

Với hành vi trên, ngày 26/11, TAND TP.HCM đã xét xử và tuyên phạt Phạm Trọng Cường 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; 3 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp Cường chịu mức án 16 năm tù. Đồng thời buộc Cường trả lại hơn 5,7 tỷ đồng tiền nợ gốc và lãi cho bị hại.