Cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt gần 6,5 tỷ đồng

Theo cáo trạng, từ năm 2013 đến khoảng tháng 7/2017, Trần Thị Ngọc Châu, là Phó Giám đốc một phòng giao dịch ngân hàng, nhiều lần vay tiền của Nguyễn Thị Thể và của một số ngân hàng để sử dụng kinh doanh, mua nhà với tổng số tiền 4,1 tỷ đồng.

Do kinh doanh thua lỗ, không thể trả lãi dẫn đến mất khả năng thanh toán, nhưng sợ ảnh hưởng gia đình, bị mất việc, Châu nảy sinh ý định lợi dụng mối quan hệ quen biết để vay, mượn tiền của nhiều người khác trả tiền lãi cho Thể và các ngân hàng.

Khi đến hạn trả tiền, Châu tiếp tục hỏi vay của Thể, chị Nguyễn Thị M. và xin tham gia chơi hụi do chị M. làm chủ cái, mục đích để hốt hụi lấy tiền.

Để Thể và chị M. tin tưởng, Châu nói dối sẽ sử dụng tiền vay và tiền hốt hụi để cho người khác vay lại đáo hạn ngân hàng và hứa trả tiền gốc, lãi đầy đủ nên Thể và chị M.

Từ ngày 29/9/2018 đến ngày 31/8/2020, Châu vay của Thể nhiều lần tổng số tiền gần 5 tỷ đồng, vay của chị M. nhiều lần gần 1,4 tỷ đồng và hốt 3 dây hụi do chị M. làm chủ cái tổng số tiền 225 triệu đồng (đã đóng 90 triệu đồng).

Đến tháng 10/2020, Châu không vay được tiền của ai nữa nên bỏ đi khỏi địa phương, chiếm đoạt của Thể gần 5 tỷ đồng, chị M. hơn 1,5 tỷ đồng. Tổng số tiền Châu chiếm đoạt là gần 6,5 tỷ đồng.

Thể đã 8 lần cho Châu vay tiền với lãi suất (từ hơn 3 ngàn đến 5 ngàn đồng/01 triệu/01 ngày) gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính gần 1,3 tỷ đồng.

Tại phiên tòa, hai bị cáo thành thật khai báo, ăn năn hối hận, xin được nhận hình phạt nhẹ nhất để sớm trở về với gia đình. Vì vậy, HĐXX tuyên phạt bị cáo Trần Thị Ngọc Châu 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; bị cáo Nguyễn Thị Thể bị phạt 400 triệu đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.