Gây thiệt hại 61 tỷ đồng, cựu Tổng Giám đốc ABBank và thuộc cấp lĩnh án

Theo đó, HĐXX tuyên phạt Phan Công Bình (SN 1968, Giám đốc Công ty TNHH Công Bình) tù chung thân; Phạm Minh Quân (SN 1993, Kế toán Công ty Công Bình) 12 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Năm cán bộ là lãnh đạo và cán bộ Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) gồm Cù Anh Tuấn (SN 1972, cựu Tổng Giám đốc) và Nguyễn Mạnh Quân (SN 1973, cựu Phó Tổng Giám đốc) cùng bị tuyên 3 năm tù nhưng hưởng án treo về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm; Cao Văn Anh (SN 1975, cựu Phó Giám đốc - chi nhánh Sài Gòn) 10 năm tù; Trần Thế Lực (SN 1983, cựu Giám đốc - chi nhánh Sài Gòn) 12 năm tù; Nguyễn Văn Tuần (SN 1984, cựu Trưởng phòng giao dịch Soái Kình Lâm -chi nhánh Sài Gòn) 6 năm tù về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Ngoài ra, HĐXX còn buộc bị cáo Bình phải bồi thường gần 61 tỷ đồng cho Ngân hàng ABBank.

Theo cáo trạng, ngày 20/3/2017, DNTN Công Bình chuyển đổi thành Công ty TNHH Công Bình. Phan Công Bình là đại diện pháp luật, Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng Giám đốc. Ngành nghề kinh doanh chính là mua bán, sản xuất kinh doanh lúa, gạo các loại.

Phan Công Bình là người quản lý, điều hành toàn bộ hoạt động kinh doanh và tài chính của Công ty Công Bình.

Trong quá trình kinh doanh, ngoài nguồn vốn tự có, Công ty Công Bình có phát sinh vay vốn tại các Ngân hàng BIDV Chi nhánh Long An, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Chi nhánh Long An (tài sản đảm bảo thế chấp cho 02 ngân hàng này gồm nhà xưởng, máy móc, thiết bị, bất động sản) và vay tại ABBank Sài Gòn (tài sản đảm bảo là cầm cố gạo thành phẩm), mục đích vay xây dựng nhà máy và thu mua lúa để chế biến gạo xuất khẩu.

Quá trình vay vốn, Phan Công Bình đã có hành vi gian dối chỉ đạo nhân công xếp, chất các cây hàng không đúng số lượng gạo so với kích thước (cây hàng bị rỗng ruột do không được xếp gạo bên trong) để cầm cố vay tiền ABBank Sài Gòn, dẫn đến tài sản đảm bảo bị thiếu hơn 7.202 tấn gạo.

Tiền vay, Bình không sử dụng kinh doanh theo phương án vay vốn, mà dùng trả nợ vay tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Chi nhánh Long An và đảo nợ tại ABBank Sài Gòn.

Đến nay, dư nợ gốc quá hạn của Công ty Công Bình tại ABBank Chi nhánh Sài Gòn gần 61 tỷ đồng, lãi hơn 22 tỷ đồng, không có tài sản đảm bảo, không còn khả năng thanh toán.

Đối với, các bị cáo tại ABBank chi nhánh Sài Gòn như Trần Thế Lực, Cao Văn Anh, Nguyễn Văn Tuấn đã có hành vi không thực hiện đúng các quy định của ngân hàng trong kiểm đếm kho gạo, phê duyệt, đồng ý giải ngân cho Công ty Công Bình vay tiền, gây thất thoát cho ngân hàng.

Cù Anh Tuấn vai trò là cựu Tổng Giám đốc ABBank, Tuấn biết Công ty Công Bình không thể trả nợ quá hạn nhưng không chỉ đạo, quản lý, giám sát kiểm tra rủi ro thu hồi nợ, và vẫn đồng ý giải ngân, tạo điều kiện cho cấp dưới giải ngân lần 4, lần 5 gây thiệt hại cho ABBank; còn Nguyễn Mạnh Quân vai trò là Phó Tổng Giám đốc ABBank, với vai trò quản lý tín dụng nhưng không có biện pháp đề xuất Tổng Giám đốc ngăn chặn việc giải ngân, từ đó tạo điều kiện cho 2 bị cáo Lực, Anh giải ngân lần 4 và lần 5, gây thiệt hại cho ngân hàng ABBank.