Làm giả hồ sơ tín dụng, cựu nhân viên ngân hàng lĩnh án năm tù

Sáng 5/4, HĐXX TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo Ngô Thị Ngọc Lan (29 tuổi, phường Thọ Xương, TP Bắc Giang) 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 3 năm tù tội “Làm giả tài liệu con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”. Tổng hợp hình phạt chung cho cả hai tội danh bị cáo Lan phải chấp hành án phạt là năm tù.

Cùng hai tội nêu trên, bị cáo Nguyễn Thị Thanh Thanh (44 tuổi) bị phạt tổng 13 năm 6 tháng tù; Phạm Thị Thanh Nga (39 tuổi) lĩnh 11 năm 6 tháng tù.

Nhóm 6 bị cáo đồng phạm còn lại trong vụ án, gồm: Nguyễn Thị Hương Giang; Nguyễn Hồng Phương; Nguyễn Ánh Tuyết; Trần Thị Yến; Nguyễn Thị Vân Anh; Nguyễn Kiều Hưng; Lê Thị Linh Tâm, bị phạt các mức án từ 12 tháng tù đến 9 năm tù về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu con dấu của cơ quan tổ chức”.

Về dân sự, Tòa buộc các bị cáo hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của các ngân hàng, tổ chức tài chính tín dụng.

HĐXX đánh giá hành vi của các bị cáo là đồng phạm giản đơn, xâm phạm hoạt động đúng đắn của cơ quan Nhà nước trong thời gian dài. 

Theo bản án sơ thẩm, Lan từng là nhân viên ngân hàng ANZ và có quen với Phan Thị Hảo (cựu nhân viên ngân hàng VPBank) từ năm 2018. Hảo biết một số ngân hàng có chương trình "đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh phát hành thẻ tín dụng trên cơ sở khách hàng đã có thẻ tín dụng của bất cứ ngân hàng nào.

Khách hàng không cần phải chứng minh thu nhập, lịch sử tín dụng. Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo đã bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng.

Cả hai thống nhất, Lan có trách nhiệm lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp/đổi thẻ tín dụng (không tiêu quá 70% hạn mức thẻ) và lấy bản sao chứng minh nhân dân (CMND), sổ hộ khẩu, thẻ tín dụng, bảo hiểm y tế… rồi chuyển cho Hảo.

Hảo có trách nhiệm tìm người đóng giả khách hàng để ký hồ sơ, tìm người làm giả giấy tờ, tìm nhân viên ngân hàng tư vấn lập sơ đủ điều kiện, chuẩn bị sim điện thoại để nhân viên gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền…

Với số tiền chiếm đoạt, sau khi trừ các chi phí thì Hảo và Lan mỗi người chia nhau một nửa.

Sau khi bàn bạc, Lan đã tìm và cung cấp thông tin của 4 khách hàng có thể xin cấp thẻ tín dụng cho Hảo.

Với thông tin khách hàng có được, Lan đã tìm Phạm Thị Thanh Nga (39 tuổi, ở quận Hà Đông, Hà Nội), Nguyễn Thị Hương Giang (46 tuổi, ở tỉnh Bắc Ninh) và đối tượng Hương (chưa rõ lai lịch) đứng tên hợp đồng xin cấp thẻ tín dụng.

Nếu thẻ được phát hành thì họ sẽ được hưởng từ 3-5 triệu đồng/thẻ. Nga, Giang và Hương đã đồng ý giúp Hảo, cung cấp ảnh chân dung để làm giả CMND.

Hảo gọi cho Nguyễn Trọng Nam (48 tuổi, ở quận Bắc Từ Liêm) để nhờ làm giả CMND và sổ hộ khẩu. Khi đã có CMND và sổ hộ khẩu giả, Hảo lập 3 hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng tại Ngân hàng Shinhan Bank.

Do ngân hàng này từ chối cấp thẻ nên Hảo nộp sang Ngân hàng TPBank. Hảo thỏa thuận với nhân viên ngân hàng sẽ trích % giá trị thẻ. Ngoài ra Hảo còn gửi hồ sơ xin cấp thẻ tại các ngân hàng khác.

Kết quả điều tra xác định từ tháng 1 đến tháng 6/2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện trót lọt 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỉ đồng tại TPBank, Standard Chartered Bank và Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam.

Cụ thể, tại TPBank, khoảng tháng 2/2019, Hảo lấy ảnh của Giang để làm giả CMND mang tên Lê Thị Như Hằng với thông tin giả là Hằng làm quản lý của cửa hàng ăn, mức thu nhập 48 triệu đồng/tháng.

Sau khi kiểm tra trên hệ thống Trung tâm thông tin tín dụng (CIC), nhân viên ngân hàng báo khách hàng này có đủ điều kiện mở thẻ.

Ngày 25/2/2019, Hảo đưa cho Giang hồ sơ giả và điện thoại Nokia có lắp sẵn sim đã khai báo trong hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để gọi điện cho nhân viên ngân hàng.

Với hồ sơ này, Hảo và Giang được phát hành thẻ tín dụng hạng Platinum hạn mức 100 triệu đồng. Sau đó, Hảo đã quẹt thẻ máy POS. Trừ các chi phí, Hảo nhận tiền mặt 87,5 triệu đồng.

Quá trình điều tra, Hảo bị mắc bệnh tâm thần. Do đó, cơ quan điều tra ra quyết định thi hành biện pháp bắt buộc chữa bệnh với Hảo. Công an tách hành vi của Hảo để xử lý sau.

Theo VKS, Lan đồng phạm với Hảo làm giả 4 CMND, 4 sổ hộ khẩu để thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1,3 tỉ đồng của 3 ngân hàng và công ty tài chính. Lan đã thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng.

Giang gây ra 6 vụ, chiếm đoạt hơn 1 tỉ đồng của 4 ngân hàng; thu lời bất chính 13 triệu đồng.

Ngoài ra, các bị cáo khác như Nguyễn Thị Thanh Thanh làm giả 36 CMND, thực hiện 22 vụ lừa, chiếm đoạt Công ty VPB FC hơn 600 triệu đồng.

Phạm Thị Thanh Nga đồng phạm với Thanh làm giả 16 CMND, đồng phạm với Hảo và Thanh thực hiện 16 vụ lừa chiếm đoạt hơn 589 triệu đồng.