Người dân tuyệt đối không đổi tiền lẻ qua mạng xã hội

Vào dịp cuối năm, trên mạng xã hội lại xuất hiện nhiều hội, nhóm rao vặt, quảng cáo các dịch vụ đổi tiền lẻ bằng những chiêu trò và thủ đoạn tinh vi. Chỉ cần gõ cụm từ “đổi tiền lẻ”, ngay lập tức xuất hiện dày đặc những lời mời chào hấp dẫn, giới thiệu về dịch vụ đổi tiền với đầy đủ mệnh giá khác nhau.

Mức phí đổi tiền mới hiện nay dao động từ 3%-20% tùy mệnh giá. Cụ thể, đối với tiền mệnh giá 1.000 đồng, phí đổi lên tới %; tiền mệnh giá 2.000 và 5.000 đồng có mức phí 12%; tiền mệnh giá 10.000 đồng là 10%; mệnh giá 20.000 đồng có phí 9%; 50.000 đồng phí 8%; 100.000 đồng phí 6%; và mệnh giá 200.000 đồng có phí thấp nhất là 5%.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, nhiều trang mạng còn quảng cáo đổi cả đồng tiền hiếm là ngoại tệ của nhiều nước với giá trị gấp nhiều lần mệnh giá thực tế, tùy vào độ độc, lạ của tờ tiền.

Để dẫn dụ người dân và nắm tâm lý đổi tiền mới để lì xì trong dịp tết, nhiều lời quảng cáo có cánh như “đổi càng sớm càng rẻ”; “càng gần tết phí càng cao ạ” khiến không ít trường hợp tin tưởng và phải nhận trái đắng do sập bẫy của đối tượng lừa đảo.

Theo cảnh báo của Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông (TT&TT), những quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới trên các trang mạng xã hội tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người đổi tiền.

Thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách.

Thông thường những người “sập bẫy” các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như “xui”, không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả bởi theo quy định, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng không được phép đều vi phạm quy định pháp luật, phải được ngăn chặn, xử lý nghiêm.

Để tránh rủi ro, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Người dân chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, người dân hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường, cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng.

Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Trước đó, Công an TP Hà Nội từng khuyến cáo người dân cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo qua hình thức đổi tiền.

Công an Hà Nội cho biết, nhiều trang web đổi tiền không có địa chỉ rõ ràng và thường yêu cầu khách chuyển khoản trước nên không ít người đã mất tiền khi chưa nhận được tiền mới, tiền lẻ. Mặt khác, quá trình giao nhận, tiền được bó kĩ thành từng cọc, từng thếp, tiềm ẩn nhiều rủi ro như số lượng thiếu, tiền bất hợp pháp.