Nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo cáo trạng, trong thời gian công tác tại Ngân hàng M., chi nhánh X, Dương Vân A. có quen biết và nhiều lần vay tiền của chị Nguyễn Thị T., chuyên viên tư vấn bảo hiểm cùng làm việc tại trụ sở ngân hàng này.

Tính đến ngày 7/12/2023, Dương Vân A. đã vay của chị T. 1.900.000.000 đồng và cam kết sẽ trả lại số tiền trên vào cuối năm 2023.

Ngoài khoản vay của chị T., ngày 2/10/2023, Dương Vân A. còn vay của chị Nguyễn Thị D. số tiền 2.100.000.000 đồng vào và cam kết sẽ trả nợ vào cuối năm 2023.

Đến đầu năm 20, Dương Vân A. mất khả năng chi trả nên nói với chị T. là gia đình đang thế chấp tài sản vay tiền tại ngân hàng A., chi nhánh Y và cần vay số tiền 2.700.000.000 đồng để đáo hạn trong thời hạn 3 ngày, sau khi đáo hạn xong, A. cam kết sẽ trả lại chị T. tất cả số tiền đã vay nhưng thực tế gia đình A. không có khoản vay nào tại ngân hàng A.

Không chỉ nói với chị T., ngày 2/1/20, A. nhắn tin qua Zalo nhằm tạo niềm tin để chị T. cho vay tiền. Đến ngày 3/1/20, do có sự quen biết và nhiều lần vay mượn trước đó nên chị T. đã tin tưởng chuyển khoản cho A. vay số tiền 2.699.999.995 đồng.

Sau khi nhận được tiền từ chị T., A. không sử dụng số tiền trên để đáo hạn khoản vay tại ngân hàng như đã nói, mà chuyển vào tài khoản em trai của là Dương Cát Tr. để nhờ Tr. chuyển khoản trả nợ cho chị D. số tiền gốc là 2.100.000.000 đồng và tiền lãi là 26.250.000 đồng; chuyển khoản trả cho chị T. một phần số tiền gốc là 400.000.000 đồng và tổng số tiền lãi là 103.450.000 đồng.

Đối với số tiền còn lại, A. trả nợ cho một số cá nhân khác và tiêu xài cá nhân hết. Sau khi đến hạn trả nợ, chị T. đã nhiều lần yêu cầu A. trả nợ nhưng A. không trả.

Ngày /1/20, Nguyễn Thành M., chồng của Dương Vân A. đã gặp và trả cho chị Nguyễn Thị T. số tiền 200.000.000 đồng.

Ngày 25/2/20, chị T. gửi đơn tố giác đến Cơ quan CSĐT Công an tỉnh V.

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, sau khi xem xét đánh giá khách quan, toàn diện tính chất mức độ hành vi phạm tội, thân nhân và tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự.

HĐXX quyết định áp dụng điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo Dương Vân A. 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.