Tư vấn pháp luật

Cá nhân chuyển khoản trên 500 triệu đồng có phải báo cáo?

Việt An • 18/09/2023 10:14

Cá nhân chuyển tiền cho nhau số tiền trên 500 triệu đồng có phải báo cáo không là một trong những thắc mắc của nhiều bạn đọc sau khi Thông tư 09/2023/TT-NHNN chính thức có hiệu lực.

Bạn đọc Nguyễn Văn Đăng (Hải Dương) hỏi: Qua các phương tiện thông tin đại chúng, tôi được biết Ngân hàng Nhà nước mới ban hành Thông tư, trong đó có quy định yêu cầu chuyển trên 500 triệu đồng phải lập báo cáo. Xin hỏi quy định này áp dụng với những đối tượng nào? Người trong gia đình chuyển tiền cho nhau trên 500 triệu đồng có phải làm báo cáo không?

Luật sư Hà Thị Khuyên – Trưởng Văn phòng Luật sư Nhân Chính, Đoàn Luật sư TP trả lời:

Căn cứ quy định tại Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền thì đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Như vậy, giao dịch chuyển tiền trong nước giữa những người trong gia đình, được thực hiện giữa hai cá nhân thì không phải báo cáo.