Lừa "đáo hạn ngân hàng", chiếm đoạt gần 29 tỷ đồng

Theo cáo trạng, từ năm 2021 đến 2022, Hà đã thực hiện hàng loạt hành vi gian dối nhằm vay mượn tiền của nhiều cá nhân với tổng số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng, dưới danh nghĩa đáo hạn ngân hàng.

Trước năm 2020, Hà kinh doanh bất động sản và buôn bán quần áo trẻ em, nhưng gặp thua lỗ nặng. Từ tháng 3/2021, Hà nảy sinh ý định vay tiền của người sau để trả nợ người trước, thực hiện theo hình thức "xoay vòng", dần dần biến tướng thành hành vi lừa đảo.

Thủ đoạn của Hà là cam kết trả gốc và lãi suất rất cao chỉ sau 7-10 ngày. Ban đầu, Hà trả lãi đúng hẹn để tạo lòng tin, sau đó tiếp tục mượn số tiền lớn hơn, đến khi mất khả năng chi trả thì lẩn tránh, khất lần, dùng tiền vay mới để trả nợ cũ.

Hà lợi dụng danh nghĩa là nhân viên Ngân hàng HDBank, Phòng giao dịch thị xã Hương Thủy để thuyết phục nhiều người cho vay với lý do "cần tiền đáo hạn hồ sơ vay của khách hàng tại ngân hàng".

Nhằm che giấu thân phận và tạo niềm tin với người bị hại, Hà dàn dựng việc có người đóng vai khách đến nhận tiền đáo hạn, sau đó chuyển lại cho Hà.

Trong vòng chưa đầy 2 năm, Hà đã thực hiện 11 vụ lừa đảo với thủ đoạn tương tự, khiến nhiều người sập bẫy, Hà chiếm đoạt với tổng số tiền hơn 28.9 tỷ đồng.

Vụ án này được Toà án 2 lần mở phiên tòa xét xử, nhưng không xét xử được với lý do tình trạng sức khỏe của bị cáo không đủ điều kiện để tham gia phiên tòa.

Vì vậy, Toà án đã ra quyết định trưng cầu giám định để xác định tình trạng sức khỏe tâm thần, khả năng nhận thức và khả năng điều khiển hành vi của bị cáo Hà. Đầu tháng 1/20, Trung tâm Pháp y tâm thần Khu vực miền Trung có Kết luận giám định, nêu rõ: Hiện tại, bị cáo Hà bị rối loạn phân liệt cảm xúc loại trầm cảm, giai đoạn bệnh cấp tính; mất khả năng nhận thức và mất khả năng điều khiển hành vi.

Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm ngày 29/2/20, sau khi công bố Kết luận giám định tâm thần của Trung tâm Pháp y tâm thần Khu vực miền Trung: Hiện tại, bị cáo Hà bị rối loạn phân liệt cảm xúc loại trầm cảm, giai đoạn bệnh cấp tính; mất khả năng nhận thức và mất khả năng điều khiển hành vi.

HĐXX quyết định tạm đình chỉ vụ án và áp dụng biện pháp bắt buộc đi chữa bệnh đối với bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà.

Tại phiên tòa hôm nay, bị cáo Hà tham dự phiên toà với sự giúp đỡ của bố. Sau khi nghị án, HĐXX tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà 16 năm tù giam.