Nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo cáo trạng, ngày 13/4/2022, Nguyễn Ngọc Tâm nhắn tin qua ứng dụng Zalo cho Nguyễn Thị Mộng Nghi hỏi vay số tiền 1.300.000.000 đồng và nói dối là vay để đáo hạn khoản vay của gia đình tại ngân hàng MB đồng thời hẹn sau 7 ngày sẽ trả lại. Do quen biết nhau từ trước nên Nghi đồng ý.

Ngày 16/4/2022, Nghi sử dụng hai tài khoản ngân hàng MB chuyển số tiền 1.300.000.000 đồng vào tài khoản MB số 85501018009 của ông Nguyễn Thành Triệu là cha ruột của Tâm (tài khoản này do Tâm mở, quản lý sử dụng).

Sau khi vay tiền, Tâm không dùng số tiền này để đáo hạn ngân hàng mà sử dụng trả nợ và tiêu xài cá nhân. Một tuần sau, Nghi liên hệ đòi tiền thì Tâm nói là hợp đồng của người nhà đã được ngân hàng duyệt nhưng chưa giải ngân.

Sau đó, Nghi tiếp tục đòi nhưng Tâm vẫn nói dối, đến khi Nghi nói với Tâm là sẽ lên ngân hàng để hỏi cho rõ thì ngày 13/5/2022, Tâm chuyển trả cho Nghi 499.999.999 đồng.

Thấy Tâm không tiếp tục trả tiền như đã hứa, ngày 6/6/2022, Nghi làm đơn tố cáo Tâm có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đến cơ quan chức năng và yêu cầu Tâm trả số tiền còn lại là 800.000.000 đồng.

Quá trình điều tra, Tâm thừa nhận, trong khoảng thời gian từ năm 2019 đến năm 2022, vì cần tiền trả các khoản nợ vay, mượn bên ngoài đầu tư vào kinh doanh bị thua lỗ, tiêu xài cá nhân nên đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối, đưa ra nhiều thông tin sai sự thật như: đưa thẻ tín dụng để đi kiểm tra, gợi ý đi hủy thẻ giùm, giúp rút tiền trong thẻ, thẻ chưa kích hoạt, thẻ hết hạn, thẻ chưa sử dụng được; yêu cầu khách hàng đưa điện thoại để làm thủ tục vay mới.

HĐXX nhận định, đây là vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" có tính chất đặc biệt nghiêm trọng do Tâm thực hiện với lỗi cố ý trực tiếp.

Trong khoảng thời gian từ năm 2019 đến năm 2022, Tâm bằng nhiều thủ đoạn đã lừa dối 16 khách hàng khác nhau, đưa ra nhiều thông tin sai sự thật làm cho khách hàng tin tưởng giao tài sản để Tâm thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền trong các khoản vay, tất toán nợ và tiền trong tài khoản thẻ tín dụng của khách hàng để trả nợ, tiêu xài cá nhân, quay vòng đóng gốc, lãi ngân hàng.

Tổng số tiền bị cáo chiếm đoạt của các bị hại là 5.490.000.000 đồng. Hành vi của Tâm đã xâm hại trực tiếp đến quyền sở hữu hợp pháp về tài sản của người khác, bị cáo có đủ năng lực về hành vi.

Tại phiên tòa, bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. HĐXX đã tuyên phạt Nguyễn ngọc Tâm 13 năm tù.