Thanh toán phí đơn hàng "0 đồng”, người phụ nữ bị lừa gần 400 triệu đồng

Thông tin ban đầu, sự việc xảy ra vào trung tuần tháng 4/2025. Theo đó, chị T. (huyện Thạch Hà, Hà Tĩnh) nhận được cuộc gọi từ số lạ thông báo về một đơn hàng "0 đồng", chỉ cần thanh toán 16.000 đồng phí vận chuyển. Vì nhiều lần mua hàng trực tuyến nên chị T. không nghi ngờ và thực hiện chuyển khoản số tiền phí vận chuyển này.

Tuy nhiên, khoảng 30 phút sau khi chuyển khoản 16.000 đồng phí giao hàng, chị T. tiếp tục nhận được cuộc gọi kèm thông báo chị đã chuyển nhầm vào tài khoản "thành viên" của công ty giao hàng, và từ tháng sau sẽ bị trừ tự động 4,5 triệu đồng. Lo sợ, chị T. được hướng dẫn kết bạn Facebook với tài khoản tự xưng “GHTK hỗ trợ” để làm thủ tục hủy đăng ký.

Đối tượng này sau đó hướng dẫn chị T. liên lạc với một tài khoản Facebook có tên “GHTK hỗ trợ” để làm thủ tục hủy đăng ký. Tiếp đó, các đối tượng gửi đường link giả yêu cầu chị T. cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu và mã xác thực. Tin tưởng làm theo, chỉ trong ít phút, chị T. phát hiện tài khoản bị trừ 49 triệu đồng.

Hoảng loạn, chị T. tiếp tục liên lạc với đối tượng thì được hướng dẫn khiếu nại để lấy lại tiền. Chị T. được đưa vào nhóm chat “Thu hồi tiền GHTK”. Tại nhóm này, các thành viên giả mạo liên tục chia sẻ những thành tích nhận lại tiền, chị T. càng thêm tin tưởng.

Sau đó, liên tiếp những khoản tiền “phí khiếu nại”, “phí xác minh”... lần lượt được chị T. chuyển đi (có lần chuyển 4 triệu đồng, 10 triệu đồng, 20 triệu đồng…). Đến khi chị T. nhận ra thì đã mất số tiền hơn 0 triệu đồng.

Chưa dừng lại ở đó, nhóm đối tượng tiếp tục dựng lên màn kịch lừa đảo cuối cùng là giả danh công an. Chúng giả danh một tài khoản khác gọi videocall qua Messenger, tự xưng danh là cán bộ Cục Cảnh sát Hình sự và thông báo: “Chúng tôi đang điều tra một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia. Chị là nạn nhân. Nhưng để không ảnh hưởng đến quá trình điều tra, chị phải tuyệt đối giữ bí mật, không được tiết lộ với ai, kể cả người thân".

Trong lúc hoang mang, nghe vậy, chị T. kể lại toàn bộ sự việc với “cán bộ Công an” hi vọng sẽ lấy lại được số tiền đã mất.

Người giả danh công an tiếp tục yêu cầu chị T. cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, sao kê và yêu cầu chị này xác thực danh tính bằng cách đọc mã OTP gửi về điện thoại. Tin rằng mình đang phối hợp với cơ quan chức năng, chị T. lần lượt đọc hết tất cả mã xác nhận.

Khi mọi thứ kết thúc, chị mở tài khoản ngân hàng ra kiểm tra lần cuối thì tá hỏa phát hiện số tiền còn lại gần 200 triệu đồng cũng không cánh mà bay.

Tổng thiệt hại tài sản mà chị T. phải gánh chịu sau vụ lừa đảo lên tới gần 400 triệu đồng. Đây là số tiền tiết kiệm của gia đình chị suốt nhiều năm.

Hiện, vụ việc đang được cơ quan chức năng tiến hành điều tra theo qui định, qua đây, cơ quan công an khuyến cáo:

- Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn, hay mạng xã hội.

- Không truy cập các đường link lạ, đặc biệt những link yêu cầu đăng nhập tài khoản ngân hàng, chuyển tiền, hay cập nhật thông tin cá nhân.

- Cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng nhân viên giao hàng, ngân hàng, cơ quan chức năng. Khi nghi ngờ, hãy trực tiếp liên hệ tổng đài chính thức hoặc đến cơ quan công an gần nhất để xác minh.

- Không tin tưởng vào các nhóm chat, hội nhóm "giúp thu hồi tiền" – đây là chiêu trò tinh vi nhằm tiếp tục lừa đảo thêm lần nữa.

- Bình tĩnh, tỉnh táo trước mọi thông tin nhận được, đặc biệt khi thông tin đó gây tâm lý hoảng sợ, vội vàng.