Cho vay lãi suất hơn 180%/năm, cả nhóm dắt nhau vào tù

Hai bị cáo Đặng Ngọc Ngãi (SN 1963) 1 năm 6 tháng tù và Bùi Thị Tâm (SN 1992) 1 năm tù nhưng được hưởng án treo cùng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Đồng thời, các bị cáo còn lại bị phạt tiền từ 30-50 triệu đồng, ngoại trừ bị cáo Tâm.

Theo cáo trạng, năm 2018, bà T.T.Ph. quen với Võ Hoàng Danh và Bùi Thị Tâm. Tâm và Danh biết bà Ph. đang thế chấp thửa đất số 508, tờ bản đồ số 40, phường Thạnh Mỹ Lợi, TP. Thủ Đức để vay tiền Ngân hàng Eximbank và vay của một người khác nên Danh, Tâm giới thiệu người để bà Ph. vay tiền trả nợ.

Ngày 18/4/2020, Danh và Tâm cùng với bà Ph. đến nhà Đặng Ngọc Ngãi thỏa thuận vay 19 tỷ đồng với điều kiện thế chấp thửa đất số 508 sau khi được Ngân hàng giải chấp. Ngãi không đủ tiền nên móc nối với Trịnh Tiến Dũng.

Sau đó, hai bên thỏa thuận thống nhất, Dũng cho bà Ph. vay 13 tỷ đồng; Ngãi cho bà Ph vay 6 tỷ đồng, với lãi suất 0,5% ngày. Ngãi thỏa thuận khi bà Ph. trả tiền lãi sẽ cho Tâm, Danh 0,2%/ngày.

Dũng giao cho Lâm Vĩnh Nghi và Mạc Văn Nguyện thực hiện việc cho vay và ký kết hợp đồng (Nghi và Nguyện là người làm thuê cho Dũng). Ngày 22/4/2020, Ngãi, Danh, Tâm, Nguyện, Nghi cùng bà Ph. đến Văn phòng Công chứng Bình Thạnh cho bà Ph. vay 19 tỷ đồng dưới hình thức hợp đồng đặt cọc, hứa chuyển nhượng quyền sử dụng thửa đất số 508, bên đặt cọc là Nghi và Ngãi, bên nhận đặt cọc là bà Ph.

Sau khi nhận được tiền, bà Ph. trả nợ và Ngân hàng giải chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Nghi cùng với Ngãi, Danh, Tâm và bà Ph. đến Vietinbank để làm thủ tục vay tiền nhưng bị ngân hàng này từ chối.

Tính đến ngày 11/5/2020, bà Ph. phải trả lãi cho Dũng hơn 1,2 tỷ đồng, trả cho Ngãi hơn 570 triệu đồng. Dũng thu lợi bất chính hơn 862 triệu đồng, Ngãi thu lợi hơn 500 triệu đồng.

Thấy bà Ph. không có tiền trả tiền lãi, ngày 11/5/2020, Dũng và Ngãi đã hạ lãi suất xuống còn 5%/tháng.

Ngày 29/10/2020, Ngãi đã cho bà Ph. vay 13 tỷ đồng để trả cho Dũng. Ngãi tính tiền lãi 5%/tháng.

Do không có tiền trả nợ cho Ngãi, ngày 04/11/2020, bà Ph. ký hợp đồng chuyển nhượng thửa đất số 508 cho Ngãi và Tâm.

Nhận thấy Ngãi, Dũng và đồng phạm cho vay tiền với lãi suất quá cao, ngày 05/12/2023, bà Ph. đã làm đơn tố cáo gửi Cơ quan điều tra.

Ngày 28/01/20, CQĐT bắt giữ Lâm Vĩnh Nghi, Đặng Ngọc Ngãi, Võ Hoàng Danh và Bùi Thị Tâm. Qua điều tra, CQĐT tiếp tục khởi tố Mạc Văn Nguyện và Trịnh Tiến Dũng.

Cáo trạng xác định, ngày 22/4/2020 đến ngày 11/5/2020, các bị cáo cho bà Ph. vay với lãi suất 0,5%/ngày, thu lợi bất chính hơn 1,3 tỷ đồng.

Đối với Trịnh Tiến Dũng hiện đang bỏ trốn, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra Quyết định truy nã và tách vụ án hình sự, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.